Tăng nhanh phòng chống ăn gian trong hoạt động trả tiền ngân hàng

xảy ra vài sự cố không may, gian lận trong hoạt động trả tiền nói chung cũng như trả tiền thẻ và trả tiền điện tử một vài ngân hàng. Để tình trạng này không tiếp diễn xảy ra, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước vietnam (NHNN) đã có công văn yêu cầu các đơn vị cung cấp dịch vụ trả tiền, Hiệp hội Nhà băng Việt Nam, Công ty Thanh tra, giám sát nhà băng, NHNN chi nhánh thức giấc, đô thị tăng cường các giải pháp phòng, chống không may, gian lận trong hoạt động trả tiền.

Trước đây, NHNN đã có đa dạng văn bản chỉ đạo về các nhân tố an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán nói bình thường, trả tiền thẻ và trả tiền điện tử. Tuy nhiên, để hạn chế giễu thấp nhất không may, bảo đảm bình yên, bình yên, bảo mật trong hoạt động trả tiền nói tầm thường, trả tiền thẻ, trả tiền điện tử cũng như bảo đảm quyền lợi của đối tượng mua hàng và ngân hàng, vẫn cần tăng mạnh tối đa các giải pháp bảo an, đảm bảo tính bình yên của chuỗi hệ thống kĩ nghệ tin tức khác biệt là các phương thức thanh toán trực tuyến.

Theo đó, các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ trả tiền phải kiểm tra, đánh giá lại tổng thể trật tự, thủ tục, đại dương sơ và thích hợp đồng mở, dùng trương mục thanh toán tại công ty mình (bao gồm cả việc tạo dựng, sử dụng tài khoản trả tiền theo phương thức truyền thống và phương án điện tử), bảo đảm vâng lệnh đúng quy định của NHNN, nếu có vướng bận rộn cần phản ảnh về NHNN để phối hợp xử lý.

Trước việc liên tiếp xảy ra các vụ việc đối tượng mua hàng mất tiền trong trương mục, NHNN đã có công văn “lên tiếng” và yêu cầu các đơn vị can dự tăng nhanh các biện pháp phòng chống – Ảnh minh họa

Đối với hoạt động trả tiền thẻ, thanh toán trực tuyến, các doanh nghiệp cung ứng dịch vụ thanh toán cần tìm hiểu triển khai các giải pháp tăng mạnh an toàn, bảo mật cho hệ thống trả tiền online, chi tiết như: khai triển biện pháp nhận thấy, giám sát, ngăn chặn các đàm phán gian lậu, đáng ngờ về thời gian, vị trí địa lý, tần suất thương lượng, hạn mức trả tiền, số lần xác thực sai hoặc các dấu hiệu thất thường khác; có biện pháp phát hiện sớm các trang web lừa đảo online để khuyến cáo cho khách hàng; tăng cường đào tạo nhận thức về an toàn, bảo mật cho cán bộ, viên chức và khách hàng dùng dịch vụ nhà băng điện tử.

Bên cạnh đó, các công ty này phải nhiều lần đưa ra những cảnh báo, chỉ dẫn và thông tin hoàn toản đến khách hàng để khách hàng nắm rõ các không may, các thủ đoạn ăn lận trong hoạt động thanh toán và cách dùng các dịch vụ bình yên; khuyến cáo đến đối tượng mua hàng khi gặp sự cố thì khách hàng cần tĩnh tâm phối phù hợp với các nhà băng, các tổ chức khảo sát để giải quyết theo pháp luật của pháp luật.

Khác lạ, phải thông báo NHNN và phối phù hợp với đối tượng mua hàng, các tổ chức bảo kê qui định và các công ty can hệ xử lý nhanh, đúng đắn, đúng luật pháp để bảo vệ quyền lợi của khách hàng phải theo đúng luật pháp của luật pháp khi có các không may, ăn gian xảy ra.

Phía Hiệp hội Ngân hàng vn và các tập đoàn Thanh tra, giám sát nhà băng và NHNN chi nhánh tỉnh giấc, thành phố cũng phải có bổn phận phối phù hợp tìm hiểu, truyền tầm thường xuyên về những phương thức, thủ đoạn gian lậu, nắm bắt tình hình thực tại để kịp thời lãnh đạo các công ty cung ứng dịch vụ thanh toán nâng cao cảnh giác, phối phù hợp ngặt nghèo với công ty kiểm soát an ninh pháp luật trong việc phòng, chống tội nhân trong hoạt động trả tiền nói phổ biến, trả tiền thẻ, trả tiền điện tử.

Thời điểm qua, những sự việc một vài tiền lớn trong account của đối tượng mua hàng bất chợt “bặt tăm” tại ngân hàng như Nhà băng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank), Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB) đã và đang tác động lớn đến an toàn hệ thống tin tức khách hàng cũng như tác động tới lòng tin của khách hàng. Kiểm soát và chặn lại những sự việc gần giống tiếp tục xảy ra cần sự phối phù hợp chặt chẽ cũng như ý thức trách nhiệm của NHNN cũng như mọi tổ chức can dự.

Quỳnh Liên

Xem thêm: tintuc